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民生银行许昌分行营业部成功堵截疑似电信诈骗异常开卡事件
发布日期：2022-04-04 12:01 点击次数：133
3月30日11时许，一名男子来到民生银行许昌分行营业部要求办卡。大堂经理按要求核实客户信息及开卡用途。客户支支吾吾，对银行卡用途、资金交易等情况一概不知，并且拨打“老板”的电话询问自己单位信息及账户用途。在协助客户做手机号实名验证时，工作人员发现客户短信收件箱曾有多次实名验证信息记录，同时手机屏幕右上方粘贴写有手机号码的便利贴。以上可疑特征立即引起了大堂经理的警觉，该客户开户很有可能是为了出借买卖银行卡账户。大堂经理遂将该情况上报给了厅堂主管及分行安全保卫经理。
厅堂主管接待客户再次进行了沟通，该男子反馈自己给别人打工，受“老板”指使需要办理银行卡，并再次拨通了“老板”的电话，对方称自己在做主播带货，需要使用银行卡收付货款。工作人员询问“老板”是在哪个平台主播?带货都有哪些商品?如果想购买其商品可以通过什么渠道……话还没说完，电话那头不耐烦的说了一句“哪那么多事，不办拉倒”，就挂断了电话。
随后，工作人员也与许昌市反诈中心取得联系，进一步核实该客户身份信息。反诈中心民警在得知客户情况后，在电话中劝说客户不要听从他人指使开立银行卡，更不要出租出借账户给他人使用。最终，在警银合力劝说下，客户不再办卡并离开了营业网点。同时，分行安全保卫经理通过调取监控录像发现客户离开后与两名男子在分行附近汇合后驾车离开，至此许昌分行营业部成功堵截一起疑似电信诈骗异常开卡事件。
民生银行许昌分行始终坚守底线，坚持把好客户开户源头。此次事件是银行日常工作中的一个缩影，也与该行日常开展风险案例培训和场景演练所取得的成果是密不可分的。今后，民生银行许昌分行将持续履行客户身份识别义务，守好堵截案件的第一道防线。
