印度德里警方情报融合与战略行动（IFSO）部门破获了一起重大敲诈勒索案件。逮捕了来自德里和印度其他地区的八名作案人员，他们涉嫌以贷款勒索他人。

犯罪嫌疑人利用中国现金贷app提供贷款，并以不偿还贷款为借口勒索和敲诈他人。印度警方迄今已从德里、焦特布尔、拉贾斯坦邦、古鲁格拉姆、哈里亚纳和其他地区逮捕了八人。

据警方称，IFSO部门收到报案，报案人称，一些匿名人士正在威胁她，并将她的照片发送给她的家人朋友。报案人称已从中国贷款app获得贷款。尽管她在偿还贷款后及时偿还了贷款，但她开始在WhatsApp收到贷款公司员工的威胁和辱骂。

警察在皮坦普拉和罗希尼地区进行了突袭，逮捕了被告罗希特·库马尔、利维什·库马尔、普内特和马尼什，并从他们那里找到了犯罪中使用的手机号码和设备。经过警方调查，利维什·库马尔的妻子也参与其中。

警方表示，在调查过程中发现，犯罪团伙分工明确，有一组犯罪嫌疑人用来寻找贷款人，贷款成功后，然后他们会通过不同的手机号码给贷款人打电话要求还钱。

“即使在还款后，被告也用威胁他们的方式向借款人索取更多的钱，而第二组嫌疑人管理金融交易。在收到勒索金额后，被告将其转移到中国、中国香港、迪拜等地。所有团伙成员根据分工和表现得到相应的报酬。

贷款app通常将用户的个人信息将其发送给第三方，犯罪嫌疑人也通常将照片用作威胁的手段。

警方发现被勒索的钱被转移到一个活期账户。在过去15天里，共有845亿卢比，并同时转移到其他账户。警方逮捕了名为罗希特·库马尔的账户持有人。

3月14日，印度警方逮捕了该组织的主谋、来自焦特布尔的拉维·沙卡尔（Ravi Shakar），他向一名被指控的中国公民提供了所有银行账户。

印度警方表示，“进一步发现，被骗金额是由被告Krishana通过加密货币转移到中国。警方确认了涉案三名中国公民的加密账户。”

在Gurugram进行的另一次突袭中，警方逮捕了被告Sumit，他曾通过欺诈手段获得WhatsApp号码给受害者打电话。根据Sumit举报，另一名犯罪嫌疑人Kartik Panchal alias Deepak被捕。

近几年，受国内强监管的影响，现金贷开始转向印度市场。据印度央行统计，75%的印度居民却无法获得银行服务；2018年9月的最新数据显示，印度的银行共发放了4177万张信用卡，只占人口数量的3%。

在2019年底中国现金贷在印度初现苗头，2020年初渐成气候。疫情封城后，很多因失业而失去还款能力的人们，被暴力催收，部分地区甚至出现自杀事件，现金贷乱象频出。