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民生银行青岛分行了解涉赌涉诈可疑账户特征不做犯罪分子的“白手套”
发布日期：2022-11-12 04:49 点击次数：182
近年来，不法分子通过互联网散播大量虚假贷款广告信息，主动与客户联系，以帮助客户“伪造交易流水”等理由诱导客户授权其代为操作账户，以收取贷款保证金为由诈骗客户资金，实施诈骗活动。另外，受疫情影响，部分人员日常收入减少，因持“赚快钱”或“以小博大”的投机心态，主动参与网络赌博活动，欲求利用赌博挽回因疫情造成的经济损失。同时，有不法分子骗取老年人、学生、务工人员等弱势群体的信任，以租借等方式骗得其账户用于洗钱犯罪。此类弱势群体更应了解涉赌涉诈可疑账户特征，不做犯罪分子的“白手套”。
涉赌涉诈洗钱账户的特征：
一是批量开户的开户人预留信息相近，集中居住（如大学生、务工人员）等特征。代理他人开户时，持他人异地、偏远地区身份证件，或集中开户，陪同他人开户等，此类客户存在出租出借账户给不法分子使用的嫌疑，为涉赌涉诈的洗钱人员提供账户。
二是涉赌涉诈犯罪团伙中一人操纵几十甚至上百个账户，账户多为购买他人的银行卡账户或空壳公司账户，部分为亲戚朋友账户，个别账户为老龄人账户。
三是部分涉赌涉诈犯罪团伙通过在第三方支付平台开设虚拟账户，且利用购买的银行卡账户，以增加资金交易的链条、提高甄别难度。
四是部分涉赌涉诈犯罪团伙开设的空壳公司多为网络、电子科技、信息服务以及电子商务等性质类型；且网站建成时间短、制作较粗糙。
五是账户分散使用，更换频繁。
了解以上可疑账户特征后，学生、老年人、务工人员应提高警惕、加强防范，保护好自己的账户，坚决不出租、出借、为他人代办个人、公司账户。
最后，提示大家，无论遇到何种套取自身账户的手段，应坚决说不！
