搭建“跑分”窝点，召集“跑分”人员，收集银行卡，为犯罪分子搭建洗钱渠道。近日，上海黄浦区检察院对从事“跑分”业务的数名被告人，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。

钱款打入同一银行卡

小刘是上海某大学学生，2021年3月7日，他在宿舍收到一条网贷广告短信，手头有些紧的他点击广告中的链接，下载了一个名为“度分期”的App，在App内签完所谓的合同之后，一名自称客服的人员与他联系称，需要提供银行存款截图以及收到的验证码。当小刘按照客服所说操作后，发现银行账户内被转走5200元，但很快对方又将钱款原路退回。

客服又提出要将流水提高50%，需要小刘转账1.3万元到对方账户。最后小刘分5次将钱款打至3个银行账户，但客服告知他申请贷款失败，当客服提出要额外再转1.3万元，小刘意识到自己被骗了。小刘打款的3个银行账户，有一个属于卞某，巧的是两天后，另一名被害大学生小田为了赚点外快做网络刷单兼职时被诈骗4992元，其中有2500元也是转入了卞某的账户。

诈骗牵出一“跑分”窝点

顺着线索调查，警方查获了一个专为犯罪分子的非法收入进行“跑分”的窝点。该窝点共有6名人员，由被告人谭某和路某先后招揽卞某、王某、霍某、崔某开展跑分业务。

所谓“跑分”，就是通过银行账户或第3方支付账户，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等非法所得，也就是俗称的“黑金”。当他们接到转账指令，便根据指令使用对应的银行卡和u盾进行转账，每天结算流水，并上报给上家。转账的收款银行卡账户大都是来自于这些被告人的亲朋好友。

据悉，组织者谭某也不是无师自通，到案后他交代，起初是经朋友介绍远赴外省参与“跑分”业务培训，对方称跑分一笔有1.5‰的收入，加入的门槛是5万押金或者提供几张手机卡和银行卡。谭某在利益的驱使下，提供了自己的几张银行卡，将“学到”的“跑分”业务带回了老家。

犯罪嫌疑人记账的流水

为蝇头小利铤而走险

几名被告均供述称明知钱款是上游来历不明的犯罪所得而予以“跑分”转移。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其生产的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

在讯问过程中，他们都表示曾经听说过也了解过警方的“断卡行动”“反电信网络诈骗”等宣传，能够认识到自己的行为是违法的，在转账时也碰上多张银行卡被公安机关冻结和银行止付的情况，但仍侥幸心理作祟、为了一点蝇头小利铤而走险。

检察官提醒

近几年，类似的“跑分”犯罪呈井喷式爆发，犯罪分子在“跑分”过程中会需要使用大量银行账号，此种行为不仅违反了国家相关法律法规，而且严重影响用户账号的安全使用，银行卡如被冻结还会影响用户个人征信。出借个人“四件套”（银行卡、手机卡、u盾、身份证），完成一笔便有佣金提成，成为了不少人投机取巧的选择，实际却是替犯罪分子提供了违法犯罪的工具。

承办检察官提醒3个“不”，一是不出借、出租、出售、购买个人四件套，警惕“跑分”陷阱，切忌贪小失大成为不法分子的帮凶；二是不登录或点击来路不明的未知链接，不下载可疑App；三是不参与“跑分”转账，不为违法活动提供犯罪便利。