今年以来，工商银行钦州分行履行维护金融体系稳定主体职责，持续深入开展打击买卖电话卡、银行卡等违法犯罪“断卡行动”，有效斩断电信诈骗资金链，进一步提高金融消费者的风险防范意识，增强广大群众防赌反诈和合法使用银行账户的意识和能力，切实保障金融消费者的合法权益。

提高政治站位，加强联防联动。该行不断提高政治站位，强化思想认识，落实组织保障和账户管理主体责任，加强警银联动，做到善于识别风险、善于区分客户。严格按照公安机关、人民银行工作部署，主动推进“断卡”行动，全面压实账户管理主体责任，保持银行账户严监管高压态势不放松，营造合法使用银行账户的社会氛围，切断涉案银行账户开办通道和供给源。加强联防联控，切实提升集中整治活动效果。加强与当地公安、人民银行等部门的信息共享和协调联动，提升专项行动效果，及时回应社会关切。

丰富处置手段，提升管控力度。加强个人涉案账户处置力度，通过柜面或个金智能风控系统做“止收止付”处理，对可能存在风险的对公客户风险类账户进行管控。通过开展涉案账户倒查追责、存量账户排查、涉案账户反查等排查手段，对账户开展全覆盖“回头看”，根据涉案通报账户交易对手、同名账户、同手机号码和同IP或MAC地址等四项信息等主要风险特征，分批次对主要风险特征小额试卡等的风险账户开展排查。同时，加强开户风险源头管控，积极防范涉赌涉诈业务风险。

细化账户管理，提升风控水平。扎实开展存量账户核查、风险账户排查和涉案账户倒查三项重点工作。全面梳理单位和个人银行账户“一人多企”“一人多户”“频繁挂失、注销”等明显异常线索。同时，要求全行营业网点严格落实账户实名制，强化账户交易监测，“技防”与“人防”双向结合。全面压实银行账户合法合规主体责任，加大账户全生命周期风险监测力度，做到账户开立期间“初次识别”、账户存续期间“持续识别”、账户特定情形“重新识别”三步走，针对性管控涉赌涉诈风险漏洞，全面提升账户风险管理水平。

广泛开展宣传，提高防范意识。组织营业网点开展“断卡”行动及防赌反诈宣传教育活动。利用网点LED跑马屏或电视滚动播放“从严惩处买卖出租出借银行账户行为 坚决打击涉赌涉诈犯罪活动”等宣传标语，布置张贴《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》等信息世界赌场排名，利用厅堂微沙龙开展惩戒非法买卖银行卡知识有奖问答。利用进农村、社区、企业、工厂、学校课堂等方式，开展打击非法买卖银行卡违法犯罪活动宣传，积极宣传买卖账户的危害和个人金融信息保护知识，提高社会公众依法开立和使用银行卡、账户的法律意识。