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农发行山东省分行营业部扎实开展电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作
发布日期：2022-04-04 22:20 点击次数：119
为贯彻落实党中央、国务院及人民银行总行关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪决策部署，农发行山东省分行营业部主动作为成立工作专班，坚持“打防并举 防范为先”的策略，采取“建机制、防风险、优服务、深联动、重宣教”等多项措施，打好电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚战。
一、建立健全联防联控长效机制。
省行营业部运营科技部牵头全行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链” 治理工作，负责全面落实监管部门提出的各项管控治理措施，制定专项治理工作方案，建立工作专班，相关职能部门通力协作配合，明确工作机制、强化联防联控，从源头开展综合治理，形成齐抓共管良好局面，实现治理工作的整体性、系统性和有效性。
二、优化服务聚焦账户分类管理。
针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，做好客户尽职调查及反洗钱监控，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。同时，结合系统升级改造后的开户流程设置，通过提前预约微信指导等方式，远程指导客户填单、采集法人意愿影像及资料准备等，大幅压缩柜面开户时长，提高开户效率，切实做到账户风险防控和优化服务“两手抓、两手硬”。
三、科技福能提升监测预警效力
加强警银联动，配合公安机关、人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到我行营业网点办理开户等业务的，第一时间将可疑信息报送当地反诈中心，建立健全涉诈风险监测拦截机制，充分利用我行网上银行和手机银行等电子渠道的拦截功能，往、来账双向自动触发黑名单核验，对风险交易进行有效的事中拦截。强化大数据、人脸识别等技术应用，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，提升防控前瞻性和精准性，将技防与人防相结合，筑牢支付结算的安全防线。
