核心提示：“你们为什么抓我?”

　　“这些银行卡是不是你的?”

　　2月9日上午，让胡路区一民宅内，民警上门将女子小丽抓获。面对民警小丽十分惊讶，可当民警说出银行卡一事时，她当场蔫了……

　　原来，小丽名下6张银行卡涉嫌帮助电信网络诈骗团伙“洗钱”，这些银行卡，资金流水高达1000余万。

　　随着小丽的落网，喇嘛甸公安分局民警顺藤摸瓜，千里追凶，揭开了一个帮电诈分子“洗钱”的团伙……

　　男友求助

　　小丽今年29岁，家住八百垧，由于没有正式工作，小丽成了一名手游陪练，每月收入并不多。

　　工作期间，小丽认识了男子小泽，一来二去，两人成了恋人。小泽也没有正式工作，两人过得挺拮据。

　　“我有个朋友在福建，我去闯一闯，看看干啥能赚钱……”去年10月，小泽和小丽商量后，一人前往福建省福清市。

　　去了没几天，小泽告诉小丽，称与朋友在那边弄了一个游戏网站，网站支持充值提现的功能，但是因为流水较大，绑定的银行卡不够用，而且有些卡还被冻结了，想让小丽用自己的身份证办银行卡。

　　“亲爱的，你拿着身份证到银行多开几张卡就行，这边不白用……”电话中小泽称，用小丽的银行卡每天给她200元，属于租用。

　　得知热恋男友小泽开了网站，小丽很是高兴，心想就帮开几张银行卡，没啥大事。

　　很快，小丽用自己的身份证，先后办理了6张不同银行的银行卡。

　　背后操控

　　小丽办完银行卡后，小泽给她推荐了两名联络人，称是其一起做生意的朋友，让她加对方微信，并将银行卡号等信息全部交给对方。

　　小丽没多想就添加了两人微信，这两人是一男一女，也有分工，男子负责每天联系小丽通过银行卡转账，女子负责给小丽开工资。

　　此后，小丽开始不断地帮助对方，通过银行卡转账。

　　“卡里进钱了吗?进了多少?”男子询问小丽，然后再给小丽提供一个卡号，让其将银行卡里的钱转出去。

　　小丽全都照做，第二天，女子就会给她发来200元钱。

　　最初，小泽称要使用小丽银行卡时，说得比较隐晦，小丽觉得没啥事，而随着她帮助对方转账的次数越来越多，她意识到进入她银行卡里的钱，肯定不是好道来的。

关于2020年工作，会议提到，全面提高金融服务与金融管理水平。统筹推进金融法律法规和规则体系建设。强化金融统计监测分析，打造符合大数据发展方向的金融统计平台和金融基础数据库。深化科创金融、绿色金融、普惠金融、金融开放创新和区域协调发展等区域金融改革试点。推进中央银行财务治理现代化。探索建立支付行业统筹监管、落实属地监管职责机制，推动移动支付便民工程继续向纵深发展，全力配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境网络赌博活动。重拳打击假币违法犯罪活动。加快推进国库高质量发展，及时准确办理各项预算收支业务。稳步推进征信二代系统上线升级，加强个人征信信息安全管理和个人隐私保护。进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。完善金融消费权益保护协调工作机制，协调推进普惠金融工作。

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　　尽管如此，小丽也没有停手，因为根本不用费啥事，每天就能挣200元“租金”，一本万利。

　　其实，小丽所做的一切，都是在帮助电信网络诈骗团伙“洗钱”。

　　顺藤摸瓜

　　小泽今年31岁，没有固定收入，整天游手好闲。他联系女友小丽时撒谎了，其实他根本没有什么游戏网站，也不是与朋友合伙做生意。

　　早在几年前，小泽在福建打工时，认识了大国夫妇，就是他推荐给小丽的一男一女，大国夫妇与他都是利用贩卖银行卡的方式，为电信网络诈骗犯罪团伙提供网络支付结算服务。

　　小泽与大国相识，还有另一层原因——两人都喜欢网络赌博。

　　在他们这个团伙中，大国是领头的。大国夫妇住在福建省福清市，小泽来到福建之后，几个人就商量帮助电信网络诈骗团伙“洗钱”谋利，这才有了小泽用谎言拉女友入伙的事。

　　小泽帮助诈骗团伙“洗钱”时，每笔提成2%，钱由诈骗团伙转给大国，大国再转给小泽。

　　喇嘛甸公安分局通过小丽这个“线头”，通过深入调查，顺藤摸瓜，将大国夫妇、小泽一一锁定。

　　迷恋赌博

　　大国今年42岁，夫妻二人都没有工作，本来生活就不富裕，偏偏大国还是一个赌徒，迷恋网络赌博，手里有点钱，最终都输在网络赌博网站。

　　由于两人经常在同一赌博网站玩，就成了朋友。

　　一次偶然的机会，赌博网络客服联系到大国：“我看你也没少输，想不想赚钱……”

　　客服声称，只要大国与小泽收购银行卡帮他们转账，就给二人提成。

　　就这样，大国和小泽因为迷恋网赌，纷纷成了诈骗团伙的“洗钱”工具。

　　千里追凶

　　小丽落网后，对自2021年12月以来，利用其名下的6张银行卡，多次帮助电信网络诈骗团伙提供资金流水转账服务的犯罪行为，供认不讳。

　　“我们通过深入调查，最先锁定了大国夫妇……”喇嘛甸公安分局刑侦四大队队长奚大树称，在掌握大量证据后，民警开始行动。

　　“别动!警察。”

　　2月27日，奚大树带领民警赶到福建省福清市海口镇，将大国夫妇成功抓获。

　　经审讯，大国夫妇对其自2021年10月至2022年1月，通过贩卖银行卡的方式，为电信网络诈骗犯罪团伙提供网络支付结算服务，涉案1000余万的犯罪行为，供认不讳。

　　紧接着民警继续深挖，将小泽成功抓获。至此，这个利用银行卡帮助电信网络诈骗“洗钱”的团伙覆灭。

　　目前，四名犯罪嫌疑人已经被采取取保候审，案件正在进一步办理中。

　　(文中嫌疑人均为化名)